中信銀第3代機器人理財 訴求AI可助趨吉避凶

中信銀第3代機器人理財  訴求AI可助趨吉避凶

中信銀的機器人理財不斷進化,最新一代訴求AI可助投資人趨吉避凶。(記者李靚慧攝)

〔記者李靚慧/台北報導〕近期全球股市重挫,2017年就搶先推出第一代智能理財服務的中國信託銀行,宣布推出第3代機器人理財,運用資料探勘技術與人工智慧( AI)深度學習演算法,推測報酬與風險的抵換關係,協助投資人「趨吉避凶」。

中信銀行指出,該行2017年推出第一代智能理財服務「智動GO」,以自動再平衡機制,解決投資新手選擇標的及進出場等難題,2020年第二代「智動GO」,則提供不同投資目標的投資人,有效規劃短中長期理財目標。

根據中信銀行統計,「智動GO」上線後,2021年定期定額筆數成長將近1倍以上,超過4成客戶均為35歲以下的年輕族群,平均每月扣款近5000元,且約4成屬於「穩健型」投資人。

中信銀近期再推出第3代的理財機器人「智主投」,則透過創新投資、收益投資及景氣驅動3種主題式組合建議,搭配演算法計算出最佳產業配置比重,篩選出數檔基金標的供投資人選擇。

此外,第3代「智主投」基金投資組合更導入黑天鵝預警風險控管機制,若偵測到市場下檔風險將高於警戒值時,系統會提醒投資人調整投資組合,建議將資產轉移至貨幣型基金躲避短暫風暴。

中信銀舉例,目前美國市場處於升息循環狀態,市場波動加劇,「智主投」系統若偵測到市場變動情勢,會建議民眾減碼高風險性部位,並轉移至低風險性的基金商品;當風暴警示解除時,則提供投資人加碼訊號,掌握上漲機會也降低下跌衝擊。

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